中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行秉持“风险为本”理念，以《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为契机，聚焦贵金属和宝石行业履职短板，固本强基、精准施策，分阶段、有重点地推进反洗钱监管。经过前期的实践探索，博州辖内洗钱风险防控能力得到有效提升。

　　注重案例实证，彰显“风险为本”与机制运行“双重”实效。在博乐市友好时尚购物中心的某黄金首饰店内，店长及销售人员凭借多次在博州贵金属和宝石从业机构反洗钱宣传培训中学习的各类经典贵金属洗钱案例，敏锐识别出该店一名年轻客户存在可疑行为。基于顾客可疑行为，该店及时向当地公安机关报案，并在中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行反洗钱工作人员的指导下，成为博州辖区上报可疑交易报告的首家贵金属和宝石行业从业机构。这一案例，正是中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行践行“风险为本”理念的体现，同时也彰显出中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行反洗钱宣传培训和联防联控机制的显著成效，印证了贵金属和宝石行业从业人员风险识别能力和实操应对能力的有效提升。

　　立足固本强基，构建多方协同与宣教引导“双轨”体系。针对行业信息碎片化、监管覆盖不足的初期状况，中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行充分发挥监管主动性，系统性推进破局行动。为打破各部门间信息壁垒，中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行建立“三方联动”沟通模式，即通过函件与市场监管局、公安部门等职能部门建立常态化对接机制，以信息共享及时掌握从业机构经营动态。在宣传教育层面，打造“线上线下（300959）同频共振、行业社会全面覆盖”的宣教网络，推动反洗钱知识入脑入心。线上打造“反洗钱微课堂”，构建“公安+人行+实体门店”的微信群即时沟通渠道，不定期发布贵金属和宝石行业宣传手册，以“合法经营慎防洗钱陷阱”为主题，内容涵盖贵金属和宝石行业监管要求、以案普法等实务知识。线下创新“场景化宣教”模式，在博乐市新友好商场设立宣传展台，通过“真实案例还原”让公众直观感受洗钱交易的隐蔽手段；围绕“商圈”开展“大众一起反洗钱”宣讲，结合“黄金诈骗洗钱”等贴近生活的案例进行讲解，设置互动问答环节，通过“你问我答+情景模拟”强化记忆，有效提升社会公众对贵金属交易中洗钱风险的认知水平。

　　聚焦精准施策，形成监管走访与培训联防“双轮”驱动。

　　在夯实基础的前提下，中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行监管重心向提升行业合规能力与构建协同防线转移。一是以走访调研为契机，同步深化培训赋能。中国人民银行博尔塔拉蒙古自治州分行组建监管走访小组，对辖区内5家代表性从业机构开展“一对一”实地调研走访，围绕《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》现场开展贵金属和宝石从业机构反洗钱培训。通过深度剖析近年来发生的多起利用黄金、宝石等贵重物品进行洗钱的典型案例，构建起“法则解读+案例警示+实操教学”的三位一体的立体化培训体系，显著增强从业人员“了解你的客户”、识别可疑交易的实操技能。二是实施精准监管指导。选取博州辖内2家从业机构开展风险评估，指导从业机构对照评估指标逐步建立和完善内控制度、优化客户尽职调查与日常交易监测流程。同步创新“公安+人行+实体门店”风险联防联控模式，以风险监测群形式实现可疑交易线索的实时共享、多部门联合研判以及精准高效拦截，以“横向到边、纵向到底”的协同机制筑牢贵金属和宝石行业的洗钱风险防线。